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工行武威南关支行采取七项措施加强银企对账工作
发布日期:2019-08-30 03:13   来源:未知   阅读:

  为充分发挥银企对账在内控案防中的作用,中国工商银行武威行南关支行采取措施,进一步加强银企对账工作。

  一是该行进一步增强员工的责任感、紧迫感,以严格的管理、严密的防范、严厉的追责,落实管理措施,切实加强本支行银企对账管理工作。

  二是加强开户管理,从源头性管控风险,该行认真开展尽职调查,加强开户真实性审核,确保客户对账信息真实、完整、准确,夯实银企对账工作基础。对新开账户,必须同时开通电子对账功能。

  三是加强账户使用管理,做好事中防控及事后分析工作。对不动账户(包括网银)要及时进行清理,对异动账户要提高警惕,发现异常的要进行分析、查证确认,严防挪用客户资金案件的发生,形成监控、汇报、分析异动信息的长效机制,提升风险识别能力和预警能力。

  四是强化尽职调查管理,确保客户对账信息准确,夯实对账管理基础。该行要求客户经理要认真做好尽职调查,在系统中准确填写客户对账信息;大堂值班经理要对尽职调查表的对账信息的真实性进行核实,无误后与主机对账信息进行核对,确保客户对账信息真实、完整、准确,夯实银企对账基础。最新黑码堂06644

  五是加强沟通,提高网银对账点击率。该行积极跟对账中心的沟通,及时了解网银对账的未对账明细,督促网点业务值班经理与客户联系,完成对账工作,促进对账工作高效完成。六是专人负责,内外联动,提高对账工作效率。该行指定一名对公客户经理作为本网点面对面及余额对账工作的联络人,以便业务营运中心及银企完成对账。(田军)

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